เมื่อตัดสินใจที่จะทำประกันชีวิต หลากคนไม่รู้ว่าควรจะเริ่มต้นทำอย่างไร เพราะข้อมูลเยอะเหลือเกิน หรือไม่รู้ว่าจะเดินไปที่บริษัทประกันชีวิตนั้นๆแล้วต้องทำอย่างไรต่อ แม้แต่ว่าจะต้องเตรียมเอกสารอะไรบ้าง ซึ่งในส่วนปัญหาคาใจเหล่านี้ เราได้แบ่ง ขั้นตอนก่อนซื้อประกัน เป็นขั้นตอนง่ายๆที่สามารถทำได้ ดังนี้
1. ขั้นตอนแรก คือ การติดต่อบริษัทประกันชีวิตได้โดยตรงหรือผ่านตัวแทนหรือนายหน้าประกันภัยที่ตนเองรู้จักรวมถึงเห็นแล้วว่าน่าเชื่อถือ
2. ทำการเลือกแบบประกันชีวิตที่เหมาะสมและสอดคล้องกับความต้องการของตนเอง ซึ่งสามารถเลือกได้จากคำแนะนำของเจ้าหน้าที่ของบริษัทประกันชีวิตหรือจากตัวแทน
3. กำหนดวงเงินเอาประกันภัยที่ต้องการ โดยพิจารณาจากรายได้ประจำที่ตนเองได้รับในแต่ละเดือน และความสามารถในการส่งเบี้ยประกันภัยตามระยะเวลาที่กรมธรรม์กำหนด
4. เมื่อตัดสินใจเลือกแบบประกันที่ต้องการแล้ว ให้ทำการกรอกรายละเอียดเกี่ยวกับตัวท่านในแบบคำขอเอาประกันชีวิต โดยแถลงความจริงทุกประการ โดยเฉพาะในส่วนของประวัติการรักษาพยาบาลและตอบคำถามอย่างถูกต้องเกี่ยวกับสุขภาพ เนื่องจากหากบริษัทประกันทำการตรวจสอบพบว่าข้อมูลที่กรอกไม่ตรงกับความเป็นจริง กรมธรรม์ฉบับนั้นจะถูกยกเลิกหรือไม่สามารถรับผลประโยชน์ใดๆ
5. หากตัวแทนประกันได้ทำการกรอกข้อมูลให้ ผู้ยื่นขอทำประกันจะตรวจสอบความถูกต้องก่อนลงชื่อในแบบคำขอกรมธรรม์ ซึ่งหากพบข้อมูลที่ผิด เช่น ชื่อผู้รับประโยชน์หรือชื่อผู้เอาประกันภัยผิดพลาด ฯลฯ ให้รีบทักท้วงบริษัทเพื่อแก้ไขให้ถูกต้อง
6. หลังจากที่บริษัทประกันยืนยันการเริ่มต้นของกรมธรรม์ ให้ผู้เอาประกันทำการจ่ายค่าเบี้ยประกันชีวิตตามกำหนดทุกครั้ง สามารถติดต่อชำระที่บริษัท สาขา หรือทางไปรษณีย์ลงทะเบียน หรือผ่านธนาคารในกรณีชำระผ่านตัวแทนของบริษัท ให้เรียกใบเสร็จรับเงินตามแบบพิมพ์ของบริษัทเก็บไว้เป็นหลักฐานทุกครั้ง
จากข้างต้น คือ ขั้นตอนทั้งหมดตั้งแต่เริ่มทำการซื้อประกัน จนถึงขั้นตอนการชำระเบี้ยประกันตามกำหนด ซึ่งในแต่ละขั้นตอนอาจจะมีเงื่อนไขที่แตกต่างจากนี้ โดยขึ้นอยู่กับกฎเกณฑ์ของแต่ละประเภทของประกัน ที่อาจจะมีเงื่อนไขเพิ่มเติม หรือเรียกขอเอกสารเฉพาะ ดังนั้นก่อนซื้อประกันจะต้องศึกษาข้อมูลให้รอบคอบและเลือกซื้อประกันจากบริษัทที่น่าเชื่อถือหรือตัวแทนที่ไว้ใจได้
