ใกล้ถึงสิ้นปีเข้าไปทุกที หลายคนวางแผนเตรียมตัวพร้อมจะไปท่องเที่ยวตามสถานที่ต่างๆ หลายคนก็วางแผนว่าจะพักผ่อนอยู่บ้านเพราะไม่ต้องการจะไปเบียดเสียดแย่งที่พัก อาหาร ตามสถานที่ต่างๆ อย่างไรก็ตามไม่ว่าผู้อ่านจะวางแผนไปเที่ยวไหน หรือพักผ่อนอยู่กับบ้าน ก็ขอให้พักผ่อนอย่างเต็มที่และชารจ์พลังให้เต็ม เพื่อที่จะเริ่มต้นเข้าสู่ปีใหม่ สิ่งเก่าๆก็ล่วงไป เริ่มต้นปีใหม่กับสิ่งดีๆที่จะเข้ามา
โปรยซะยืดยาวขอเข้าเรื่องเลยละกันครับ จากซีรีย์ที่ได้พูดถึงในตอนที่ 1-2 เป็นการพูดถึงภาพกว้างๆของกองทุนรวมประเภทต่างๆที่เปิดให้สามารถทำการซื้อได้ รวมถึงได้กระซิบบอกไปในตอนสองแล้วว่ากองทุนรวมไหนเด่น ลองกลับไปอ่านกันดูนะครับ
แต่สำหรับซีรีย์ที่ 3 จะเป็นการพูดถึงกลยุทธ์ในการซื้อกองทุนรวมอย่างไรให้ถูกต้องและอยู่คอบเขตที่สามารถแบกรับความเสี่ยงได้
ศึกษาข้อมูลจากหนังสือชักชวนให้ละเอียด
ผู้เริ่มต้นที่จะซื้อกองทุนรวมมักจะออกตัวผิดพลาดตั้งแต่ยังไม่ซื้อกองทุนรวม คือ ไม่อ่านรายละเอียดจากหนังสือชักชวนก่อน เจ้าหน้าที่บอกให้เซ็นชื่อก็เซ็น โดยไม่ทำความเข้าใจว่ากองทุนที่เราจะซื้อนั้นมีนโยบายอย่างไร และตรงกับความต้องการของตนเองหรือไม่ อีกทั้งในส่วนของการปันผลและผลกำไรที่จะได้รับ หากไม่ทราบรายละเอียดเหล่านี้เลย ก็เท่ากับเริ่มต้นซื้อที่ผิด ขาดความเข้าใจในกองทุนที่ตนเองจะทำการซื้อ
ตรวจสอบผลประกอบการในอดีต
อาจจะไม่ใช่หลักใหญ่ใจความที่สำคัญสำหรับการตรวจสอบผลประกอบการในอดีต แต่ผลประกอบการในอดีตจะเป็นเพียงข้อมูลให้ผู้ลงทุนได้รู้ว่าสถานะของกองทุนนั้นๆมีค่าเฉลี่ยผลตอบแทนอยู่ที่เท่าไหร่ แต่ก็อย่าไปปักใจเชื่อว่าในจังหวะที่เราลงทุนจะได้รับผลตอบแทนมากกว่าสถิติที่แสดงอยู่ต่อหน้า แต่เป็นเพียงสิ่งประกอบการตัดสินใจ เพราะท้ายที่สุดก็อยู่ที่ดุจพินิจของผู้ลงทุนเองที่จะประเมินและตัดสินใจ
เลือกซื้อกองทุนที่เหมาะสมกับไลฟ์สไตล์ของตนเอง
จากที่ได้กล่าวไว้ในซีรีย์ที่ 1 ว่ากองทุนรวมมีแบบปิดและแบบเปิด หากเป็นผู้ที่มีเวลาและเข้าใจตลาดหุ้นเพียงพอ ชอบความท้าทายก็สามารถที่จะทำการซื้อกองทุนรวมแบบเปิด คือ สามารถทำการซื้อขายได้ตลอดเวลา แต่สำหรับมือใหม่และไม่ต้องการแบกความเสี่ยงไว้บนบ่า ก็ควรจะเลือกซื้อกองทุนรวมแบบปิด เพราะมีระยะเวลาที่ยาวนานกว่า และสามารถได้รับผลตอบแทนตามระยะเวลาที่กองทุนรวมได้กำหนดไว้ ตรงนี้ขอกล่าวเพิ่มอีกนึดนึงว่า ผลตอบแทนอาจจะไม่ได้สูงกว่าที่สถาบันการเงินได้ประเมิน หรืออาจจะน้อยกว่าที่สถาบันการเงินประเมินไว้ นี้จึงเป็นสาเหตุที่ว่ากองทุนที่มีความเสี่ยงสูงผลตอบแทนก็จะสูงแต่โอกาสที่จะขาดทุนก็สูงเช่นเดียวกัน แต่สำหรับกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงตํ่า ก็มีโอกาสที่จะไม่ขาดทุนหรือเรียกภาษาวัยรุ่นว่า “เสมอตัว”
ซื้อกองทุนรวมที่ตนเองถนัด
สิ่งนี้ถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างมากที่ผู้ลงทุนจะต้องมีความเข้าใจในกองทุนรวมที่จะเข้าซื้อ อย่าลงทุนในกองทุนรวมที่เราไม่มีความชำนาญ หากมีความความชำนาญในอุตสาหกรรมยานยนต์ก็ให้เลือกซื้อกองทุนรวมที่นำไปลงทุนในอุตสาหกรรมยานยนต์ แต่อย่าไปซื้อกองทุนพลังงานที่ตนเองไม่ได้มีความเข้าใจ
ซื้อกองทุนที่น่าเชื่อถือ
ปัจจัยสำคัญของการซื้อกองทุนที่มีความน่าเชื่อถือจะทำให้ผู้ลงทุนมีความมั่นใจ ต้องตรวจสอบสถานะของกองทุนนั้น ผลประกอบการ และรวมถึงคำวิจารณ์ต่างๆจากผู้ที่เคยเข้าไปซื้อกองทุนรวมนั้น (ในส่วนนี้ผู้เขียนจะเจาะลึกแต่ละตัวว่ากองทุนไหนเด่นในซีรีย์ที่ 4)
จากที่กล่าวมา คือ องค์ประกอบหลักๆที่มือใหม่ควรจะทำการศึกษาก่อนที่จะทำการเข้าซื้อกองทุนรวม สิ่งสำคัญที่อยากจะยํ้าผู้อ่าน จะต้องทำการศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมที่ตนเองสนใจให้ถี่ถ้วนก่อนที่จะเข้าซื้อ และอ่านรายละเอียดให้ชัดเจน ในส่วนต่อไปของซีรีย์ที่ 4 จะเข้มข้นมากขึ้นเรื่อย จะเป็นการเจาะลึกหุ้นกองทุนรวมแบบเรียงตัว ว่ากองไหนเด่นกองไหนด้อย ขอให้ผู้เขียนได้ไปรวบรวมข้อมูลก่อนนะครับ ติตตามซีรีย์มหากาพย์กองทุนแบบยาวๆนะครับ
