การวางแผนทางการเงินในเรื่องการลงทุน ที่ยุคนี้เป็นเรื่องที่ผู้คนให้ความสนใจอย่างมาก โดยจะเห็นว่ามีการลงทุนในด้านต่างๆ อย่างเช่นการลงทุนในหุ้น การลงทุนในกองทุน การลงทุนในทองคำ การลงทุนในที่ดิน และเรายังจะเห็นว่าตามร้านหนังสือชื่อดังต่างๆ มีหนังสือประเภทการลงทุนอย่างมากในขณะนี้ ก็เป็นผลจากการที่คนเริ่มสนใจที่จะเข้ามาลงทุนในด้านต่างๆ อย่างมากขึ้น และต้องการที่จะศึกษาวิธีการลงทุนให้มีความรู้ก่อน แล้วเข้าไปลงทุน เพื่อความปลอดภัยในทรัพย์สินที่เขาแล้วนำมาลงทุน ซึ่งอาจจะเป็นจำนวนที่มากหรือน้อยก็แล้วแต่ตัวท่านที่จะกล้าที่จะเสี่ยงกับการลงทุนในด้านนั้นหรือไม่
เบนจามิน เกรแฮม ปรมาจารย์ด้านการลงทุน ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในโลกปัจจุบันที่เป็นทั้งอาจารย์และต้นแบบของนักลงทุนที่หลายท่านเอาเป็นแบบแห่งการลงทุนที่ดี ปลอดภัย
โดยเรียนรู้การลงทุนของปรมาจารย์ท่านนี้ ที่มีตำราไว้เป็นพื้นฐานให้เราได้ศึกษานำมาประยุทธ์ใช้ได้อย่างดียิ่ง เขาเกิดที่ประเทศอังกฤษ เป็นคนที่เรียนดีอย่างมากๆ จนได้ทุนการศึกษาของมหาวิทยาลัยชื่อดังอย่างมหาวิทยาลัยโคลัมเบีย เรียนได้เพียง 2 ปีกว่าก็จบการศึกษา เป็นการเรียนที่ได้เกรดดีอย่างยอดเยี่ยมเพราะได้เกรดดีเกือบทุกวิชา ในขณะอายุที่น้อยอย่างมากเมื่อเทียบกับนักเรียนทั่วไปคือ จบการศึกษาเพียงอายุแค่ 20 เท่านั้นเอง เบนจามิน เกรแฮม เป็นผู้ที่ค้นหาวิธีการลงทุนในหุ้นที่ต้องศึกษาทำการวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐานของบริษัทต่างๆ ให้ดี เพื่อจะดีลงทุนในมูลค่าที่ปลอดภัยที่สุดคือมีราคาพื้นฐานที่ถูกกว่าความเป็นจริง แต่การลงทุนก็มีความเสี่ยงอยู่ดี
ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำเมื่อปี ค.ศ.1929 เบนจามิน เกรแฮม ก็เคยขาดทุนเป็นบทเรียนครั้งสำคัญ เขาสามารถนำเอาบทเรียนมาเป็นความรู้ที่ได้มาจัดทำเป็นหนังสือที่เป็นแบบอย่างของการลงทุนที่เน้นคุณค่า หนังสือนั้นชื่อว่า การวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Security Analysis) เป็นต้นแบบการลงทุนแบบเน้นคุณค่า ไม่เป็นการเก็งกำไรที่มีความเสี่ยง ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนแบบเก็งกำไรจะเป็นการดีที่สุด โดยต้องมีความปลอดภัย มีผลตอบแทนที่น่าพอใจกับการลงทุนของเรา ให้ลงทุนในระยะยาว ศึกษาบริษัทที่เราจะลงทุน ด้วยวิเคราะห์การเงินของบริษัทอย่างละเอียด ในเรื่องของสินทรัพย์ของบริษัท และกำไรทั้งในอดีต ปัจจุบัน และต้องคาดการณ์ในอนาคตของบริษัท การเจริญเติบโตของบริษัท
เบนจามิน เกรแฮม ยังได้วิเคราะห์ต่อไปอีกว่า บริษัทที่ขาดทุนย่ำแย่ก็ไม่ได้หมายความว่าไม่น่าลงทุน แต่มันอาจจะไม่แย่ไปมากกว่านี้แล้ว ก็เป็นโอกาสที่จะลงทุนได้อยู่ แต่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สนใจลงทุนกัน เพราะเห็นชัดว่าไม่น่าลงทุนอีกแล้ว จึงหันไปเลือกบริษัทที่มีผลประกอบการที่ดีขึ้น เบนจามิน เกรแฮม ยังบอกว่าเป็นการยากที่จะตัดสินว่าในอนาคตบริษัทที่มีผลประกอบการดีที่คนส่วนใหญ่ลงทุนไปจะมีผลประกอบการดีตลอดไป มันเป็นการลงทุนที่ไม่แน่นอน แต่บริษัทที่ย่ำแย่นั้นอาจถึงจุดต่ำสุดแล้ว ต่อมาเริ่มดีขึ้นแต่คนส่วนน้อยเท่านั้นที่เห็น
การลงทุนควรลงทุนด้วยความปลอดภัย ควรให้ความสนใจในเรื่องมูลค่ามากกว่า ทั้งอาศัยความผันผวนของตลาดทุนที่เราไปลงทุน คือไม่ต้องกังวลว่าตลาดในขณะนั้นจะมีความผันผวนอย่าง จนคนส่วนใหญ่เกิดความกลัวไม่กลัวลงทุน แต่เป็นโอกาสของเรามากกว่าที่น่าลงทุนอย่างยิ่งที่จะลงทุนในระยะยาวมากกว่า โดยไม่เก็งกำไรในระยะสั้น เพราะเบนจามิน เกรแฮม เป็นนักลงทุนแบบระยะยาวที่เน้นคุณค่าของบริษัทหรือตัวหุ้นนั้นมากกว่าการเก็งกำไร เพราะเขาไม่ชอบการเก็งกำไร มันเป็นความเสี่ยงที่ไม่ปลอดภัย
การศึกษาชีวิตชีวประวัติของนักลงทุนระดับโลกที่มีประสบการณ์และมีความรู้ เป็นทั้งอาจารย์ในด้านการลงทุนในหุ้น ที่เป็นต้นแบบของนักลงทุนทั่วโลกในไปศึกษาและปฏิบัติ โดยเบนจามิน เกรแฮม ที่เป็นปรมาจารย์ของนักลงทุนแบบเน้นคุณค่า ซึ่งเป็นการลงทุนในระยะยาว กับหุ้นของบริษัทที่เน้นมีมูลค่า มีความปลอดภัย สำหรับการลงทุน ท่านคงได้ความรู้จากที่กล่าวมาแล้วข้างต้นแล้วสามารถนำไปประยุคใช้ หรือนำไปปฎิบัติ เพื่อประโยชน์ในการลงทุนกับหุ้นได้อย่างมีความรู้พื้นฐานได้อย่างมั่นใจ ใครที่กำลังลงทุนหุ้นแต่มักจะขาดทุนมากกว่าได้ผลกำไร การนำเคล็ดลับวิธีในการลงทุนของเกรแฮมไปใช้ จะช่วยให้การลงทุนประสบความสำเร็จไปได้กว่าครึ่งกันเลยทีเดียว นอกจากนี้การลงทุนในแบบของเกรแฮม ยังมีความเสี่ยงต่ำอีกด้วย ซึ่งก็เหมาะกับผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุนเป็นอย่างมาก ที่สำคัญคือแนวทางของเกรแฮม ทำตามได้ไม่ยาก ไม่ว่าใครก็สามารถทำตามได้ แต่ทั้งนี้ไม่แนะนำให้นำเทคนิควิธีไปใช้ทั้งหมดโดยตรง แต่ให้นำไปประยุกต์ใช้แทน ซึ่งจะทำให้คุณมีโอกาสที่จะได้กำไรและประสบความสำเร็จในการลงทุนได้มากกว่าอีกด้วย
การลงทุนในหุ้นให้ประสบความสำเร็จนั้น จะต้องเป็นไปอย่างค่อยเป็นค่อยไป เรียนรู้พื้นฐานในการเล่นหุ้น สะสมประสบการณ์ รวมทั้งจะต้องรู้จักนำเทคนิคต่างๆ มาประยุกต์ใช้ในการลงทุน อย่าลืมว่าหุ้นในแต่ละช่วงนั้นจะมีค่าที่ต่างกัน และขึ้นๆ ลงๆ ไม่แน่นอน การใช้สูตรตายตัวคงเป็นไปได้ยากที่จะได้ผล 100% การนำมาประยุกต์ จึงเป็นคำตอบที่ดีที่สุด
