อยากเป็นนักวางแผนทางการเงิน ต้องทำยังไง ?

นักวางแผนทางการเงิน เป็นคำที่ดูดี เท่ห์ๆ แต่ไม่ค่อยมีคนรู้จักว่าคือใคร ทำอะไร  ฟังดูเท่ห์จัง อยากลองศึกษาดูบ้างว่า คืออะไร เป็นใคร ทำอะไร ที่ไหน อย่างไร ที่สำคัญรวยไหม   นักวางแผนทางการเงิน มีชื่อเรียกเป็นภาษาอังกฤษว่า  Financial Planner  คือผู้มีหน้าให้คำปรึกษาด้านการเงิน วางแผนกลยุทธ์ต่างๆ เพื่อให้ผู้รับบริการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

งานหลักๆของนักวางแผนทางการเงินคือ

การหาลูกค้า  การวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้า นำข้อมูลมาวิเคราะห์ วางแผน สร้างกลยุทธ์ ติดตามผลงาน และทบทวนผล นอกจากนี้ยังต้องรู้จักสร้างเครือข่าย สร้างความน่าเชื่อถือให้ตนเองด้วย  เพราะงานทางด้านการเงิน ความน่าเชื่อถือเป็นสิ่งสำคัญ การที่ลูกค้าจะมาว่าจ้างใครให้มาเป็นที่ปรึกษาและวางแผนทางการเงิน ความไว้เนื้อเชื่อใจต้องมาเป็นอันดับแรก

ใครบ้างที่จะประกอบอาชีพนี้ได้ ต้องเรียนจบอะไรมาบ้าง

นักวางแผนทางการเงินจะต้องมีใบอนุญาต ที่เรียกว่า “Single License (SL) กับ  “Investment Planner  License (IP) ส่วนจะเรียนจบสาขาอะไรมานั้น ไม่ได้มีการกำหนดหรือบังคับ เพียงแต่ต้องมีความรู้ไปสอบในอนุญาตมาให้ได้ ความรู้ที่ว่านั้นก็เป็นความรู้พื้นฐานด้านการเงิน การลงทุน มีความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ มีจรรยาบรรณในการรักษาข้อมูลของลูกค้าและให้บริการลูกค้าด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และสามารถนำความรู้เหล่านี้มาวางแผนสร้างกลยุทธ์ เพื่อให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้  ซึ่งความรู้เหล่านี้ มีหน่วยงานที่จัดอบรมให้ มีหน่วยงานของรัฐที่คอยจัดสอบและออกใบอนุญาตคนที่ไม่รู้เรื่องอะไรเกี่ยวกับการเงินเลย เรียกว่าไม่รู้เรื่องอะไรทั้งนั้น ถ้าจะเริ่มต้นก็ต้องไปศึกษาค้นคว้าเฉพาะด้าน ซึ่งหากตั้งใจจริง ก็จะสอบผ่านได้ในที่สุด ดังนั้นใครอยากเป็นนักวางแผนทางการเงิน โอกาสเปิดกว้างมาก ไม่จำเป็นต้องจบด้านการเงิน  เพียงไปศึกษาหาความรู้เฉพาะด้านนี้แล้วทำการสอบ ถ้าผ่าน ก็ได้ใบอนุญาต ใช้เป็นใบเบิกทางในการประกอบอาชีพนักวางแผนทางการเงินอย่างถูกต้องตามกฎหมายได้เลย

สถานที่ทำงานของนักวางแผนทางการเงินคือที่ไหน

ส่วนใหญ่นักวางแผนทางการเงินจะทำงานอยู่ตามสถาบันการเงิน เช่นธนาคารต่างๆ  ตามบริษัทหลักทรัพย์ หรือรู้จักกันในนามโบรกเกอร์หุ้นนั่นเอง  ตามบริษัทประกันก็จะมีตำแหน่งนักวางแผนทางการเงินอยู่ด้วย  หรือถ้าใครจะเปิดเป็นสำนักงานของตัวเองก็ได้ หรือจะทำคนเดียวโดยไม่ต้องเปิดเป็นออฟฟิศก็สามารถทำได้ เพราะงานส่วนใหญ่ คือการไปหาลูกค้า ไปพบลูกค้า วิเคราะห์ข้อมูล และวางกลยุทธ์ เป็นงานที่สามารถทำจบทุกขั้นตอนได้ด้วยคนเพียงคนเดียว จึงเป็นงานที่ดูเหมือนจะอิสระ และเปิดกว้างทางความคิดและเทคนิควิธีการมากๆ

รายได้ของนักวางแผนทางการเงินได้มาจากไหน

นักวางแผนการเงินมีรายได้จากการคิดค่าบริการเป็นที่ปรึกษาและจัดทำแผนการเงิน จำนวนเท่าไหร่ไม่แน่นอน ขึ้นอยู่กับว่าลูกค้าผู้ใช้บริการ มีขนาดเม็ดเงินหรือทรัพย์ที่มากหรือน้อย รายที่มีมาก ก็คิดค่าบริการมาก รายที่มีน้อยก็คิดน้อยหน่อย ส่วนใหญ่จะอยู่ที่ประมาณ 10000 – 15000 บาท นอกจากนี้ยังมีค่าคอมมิชชั่นจากการแนะผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ประกันชีวิต กองทุนรวม จากเจ้าของผลิตภัณฑ์นั้นๆอีกด้วย ซึ่งไม่ได้มากมายอะไร    นักวางแผนทางการเงินบางคนอาจมีพันธมิตรในการส่งต่อลูกค้า ที่อยู่ในสายงานเดียวกัน แล้วรับผลประโยชน์ต่างตอบแทนตรงนั้นได้ด้วย  เช่น หากลูกค้ามาปรึกษาวางแหนทางการเงินกับเราแล้ว แต่อยากได้ผู้เชี่ยวชาญทางภาษีเฉพาะทาง เราก็สามารถส่งต่อลูกค้าไปให้พันธมิตรทางด้านภาษีของเรา  เป็นต้น  นักวางแผนทางการเงินที่เชี่ยวชาญการเขียนหนังสือ จัดสัมมนา บรรยายพิเศษ สามารถหารายได้เสริมจากความสามารถเฉพาะตัวตรงนี้อีกส่วนหนึ่งด้วย

อ่านเพิ่มเติม : เทคนิควางแผนการเงินของกูรู คุณมงคล ลุสัมฤทธิ์

ผู้อ่านที่สนใจอยากเป็นนักวางแผนทางการเงิน และคิดว่าตัวเองมีความสามารถและรักงานทางด้านนี้ ลองหาโอกาสไปคุยกับนักวางแผนทางการเงินจริงๆดูสักครั้ง ก็จะได้ความรู้ แนวทางประกอบอาชีพและการดำเนินชีวิตจากผู้มีประสบการณ์ตรง จะทำให้สามารถตัดสินใจได้ดียิ่งขึ้น ปัจจุบันหลายหน่วยงานมีตำแหน่งนักวางแผนการเงินนั่งประจำอยู่ หรือในโลกโซเชี่ยลก็สามารถตามหานักวางแผนทางการเงินได้ไม่ยาก ถ้าอยากทำอาชีพนี้ต้องคุยกับตัวจริงเสียงสักครั้ง จะได้ไม่หลงทางและไม่เสียเวลา