กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ เป็นอย่างไร

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ (Foreign investment fund หรือ FIF) คือกองทุนรวมที่นำเงินไปลงทุนในต่างประเทศ โดยมีนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ที่หลากหลาย อย่างเช่น ตราสารหนี้ หุ้น น้ำมัน และทองคำ เพื่อเพิ่มโอกาสให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนสูงกว่าการลงทุนในประเทศ และยังเป็นการช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุน กองทุนประเภทนี้ส่วนมากจะมีความเสี่ยงสูงถึง สูงมาก

เนื่องจากเป็นการลงทุนในต่างประเทศ ที่อาจจะได้รับความเสี่ยงทั้งจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ที่คุณลงทุน และความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ทั้งนี้ ก็ขึ้นอยู่กับนโยบายป้องกันความเสี่ยงของแต่ละแห่ง ทางด้านอัตราการแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจจะช่วยลดความเสี่ยงทางด้านอัตราแลกเปลี่ยนลงได้

กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ เป็นกองทุนรวมประเภทเดียวที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. และธนาคารแห่งประเทศไทย ให้สามารถระดมเงินจากผู้ลงทุนในประเทศไทย และนำเงินที่ได้รับจากการเสนอขายหน่วยลงทุนไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ เพื่อเป็นการกระจายการลงทุน และเป็นการเพิ่มโอกาสในการแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนในต่างประเทศ ซึ่งในต่างประเทศทั่วโลกนั้นมีตราสาร และทรัพย์ต่าง ๆ ที่ให้ผลตอบแทนที่หลากหลาย โดยกองทุนรวม FIF สามารถเคลื่อนย้ายเงินลงทุนจากประเทศ หนึ่งไปยังอีกประเทศที่มีภาวะทางเศรษฐกิจและการลงทุนที่มองว่ามีแน้วโน้มที่ดีกว่าได้

อันเนื่องจากกองทุนรวม FIF จะต้องนำเงินที่ระดมได้ไปลงทุนในต่างประเทศ ดังนั้นผู้จัดการกองทุนจะมีงานที่เพิ่มขึ้น นั่นก็คือ การค้นหา และวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อตัดสินใจเลือกหลักทรัพย์ หรือตราสารที่มีอยู่ในตลาดของประเทศต่าง ๆ ซึ่งถือว่าเป็นงานยากและมีความท้าทายความสามารถอย่างมาก เพราะเหตุนี้ แทนที่กองทุน FIF จะเลือกหลักทรัพย์เพื่อลงทุนเอง บางกองทุนอาจจะเลือกวิธีลงทุนในกองทุนรวมในต่างประเทศที่มีความชำนาญและมีการลงทุนในตราสารที่ตรงกับนโยบายของกองทุน เป็นการประหยัดเวลาให้กับผู้จัดการกองทุนได้อย่างมาก และเป็นการใช้ประโยชน์จากสิ่งที่มีอยู่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

อย่างไรก็ตาม หากมองในส่วนของผลตอบแทนที่สูงแล้ว คุณก็อย่าลืมพิจารณาความเสี่ยงที่เกิดจากอัตราการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ อย่างที่รู้กันว่าอาจจะมีความผันผวนอย่างมากเช่นกัน ดังนั้นหากกองทุนรวม FIF กองใดเจาะจงลงทุนในประเทศใดประเทศหนึ่งเพียงประเทศเดียว สถานการณ์ในประเทศนั้น ๆ จะมีผลโดยตรงต่อกองทุนได้ แต่ถ้ากระจายการลงทุนไว้หลายประเทศ ความเสี่ยงของกองทุนก็จะกระจายออกไป ขึ้นอยู่กับสัดส่วนของการลงทุน ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารหรือหลักทรัพย์ที่หลากหลาย กองทุน FIFนี้ น่าจะเป็นกองทุนหนึ่งที่เหมาะสำหรับผู้ที่ชอบการลงทุนในรูปแบบใหม่ หรือต้องการกระจายการลงทุนในประเทศอื่น ๆ ที่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่า

ให้คุณระวัง ความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น

1. ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน

2. ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลียน

3. ความเสี่ยงด้านความผันผวนของตลาด

4. ความเสี่ยงเรื่องความสามารถในการชำระหนี้ของบริษัท

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศที่น่าลงทุน

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนที่สนใจลงทุนในต่างประเทศ และเป็นการลดความเสี่ยงของการกระจุกตัวในการลงทุนแต่เพียงในประเทศเท่านั้น

• กองทุนเปิดของบัวหลวงไฮยิลด์

ลงทุนในหน่วยลงทุนของ AXA world funs – US high yield bonds (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน Class I (USD) เพียงกองทุนเดียว เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุน โดยกองทุนหลักจะมีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) และไม่ได้รับการจัดอันดับความเชื่อถือ (Unrated)

• กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นญี่ปุ่น

ลงทุนในหน่วยลงทุน ของกองทุนรวม Nomura Japan Strategic Value Fund (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน Class A เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

• กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเอเชีย

ลงทุนในหน่วยลงทุนของ INVESCO Asian Equity Fund (Dublin) กองทุนหลักชนิดหน่วยลงทุน Class C (AD) USD เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุน

• กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นโกลบอล

ลงทุนของ Wellington Management Portfolios (Luxembourg) – Global Opportunities Equity Portfolio (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน Class S (ACCUM-USD) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ของกองทุน

• กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์

เน้นการลงทุนในกองทุนรวมในหน่วยลงทุนของ Wellington’s Global Health Cary Equity Portfolio Class A: WGH ซึ่งเป็นกองทุนที่มีการบริหารโดย Wellington Management Portfolio (Dublin) Plc. Global Health Care Equity Portfolio โดยกองทุน WGE ที่กองทุน BCARE ไปลงทุนนั้น จะลงทุนในหุ้นของ Health Care Sector ทั่วโลก โดยมีการเน้น 4 กลุ่มอุตสาหกรรม ได้แก่ ยาและเภสัชกรรม ไบโอเทค อุปกรณ์การแพทย์ และบริการทางสุขภาพ มีการกระจายการลงทุนใน 3 ภูมิภาค นั่นคือ ทวีปอเมริกาเหนือ ทวีปยุโรป และทวีปเอเชีย

• กองทุนเปิดบัวหลวงโกลด์

เป็นการลงทุนเพิ่มมูลค่าให้กับทุกเม็ดเงินของคุณ โดยการลงทุนกับกองทุนเปิดบัวหลวงโกลด์ ที่มุ่งเน้นลงทุนในทองคำ ผ่านทาง SPDR Gold Trust กองทุนประเภท ETF ที่ใหญ่ที่สุดในโลก พร้อมกับทางเลือกลงทุนที่คุณสามารถเลือกได้อย่างอิสระตามความต้องการของคุณเอง

ข้อควรระวัง :

1. การลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงที่คุณอาจไม่ได้รับเงินทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น)
2. คุณจะต้องศึกษาและทำความเข้าใจเกี่ยวกับลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานก่อนตัดสินใจลงทุน
3. กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศ มิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมด หรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจจะได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

ทั้งนี้ อย่างที่คุณก็รู้กันดีอยู่แล้วว่า “ทุกการลงทุน มีความเสี่ยง” ดังนั้น ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน ให้คุณศึกษาหนังสือชี้ชวน อ่านรายละเอียดให้ดีและทำความเข้าใจ เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นในอนาคตได้