สำหรับนักลงทุนมือใหม่ ด้วยความที่ใหม่กำลังวิตกกังวลอยู่ใช่มั้ยเกี่ยวกับ วิธีลงทุนกองทุนรวม วันนี้เรามีมาบอกจ้า
ประเภทการลงทุน
สำหรับประเภทการลงทุน ทุกวันนี้มีให้เลือกมากมาย วันนี้เรามีเคล็ดลับในการตัดสินใจมาฝากกันค่ะ
- ก่อนอื่นเลยนั้นจะต้องทำความเข้าใจประเภทต่าง ๆ ของกองทุนรวมให้เข้าใจดีเสียก่อน
- จำเป็นอย่างมากสำหรับการตรวจสอบสถานะทางการเงินของตัวเอง ว่าพร้อมหรือไม่ และเหมาะสมกับการลงทุนประเภทไหน หากไม่มีความพร้อม ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการเงิน หรือความรู้ต่างๆเกี่ยวกับการลงเหล่านั้น ไม่จำเป็นต้องลึกมากแค่เพียงพื้นฐาน แนะนำเลยว่าไปทำการศึกษา และเตรียมตัวให้พร้อมก่อนจะดีกว่า
- ต้องมีเป้าหมายในการลงทุน จะต้องทราบว่าเราจะลงทุนเพื่ออะไร ต้องการได้ผลตอบแทนเร็ว แต่เสี่ยง หรือได้ผลตอบแทนช้า แต่เสี่ยงน้อยกว่า หรือต้องการสภาพคล่องในการขายคืน หรือซื้อแล้วถือไว้ระยะยาว เพื่อจะได้เลือกกองทุนรวมได้ตรงตามเป้าหมาย ทุกวันนี้เป็นยุคที่มีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจแนะนำเลยว่าหากลงทุนบนความเสี่ยงที่น้อยกว่าจะดีที่สุด
- พิจารณาสภาพคล่องในการซื้อขาย จะต้องมีทราบว่าจะราค่าซื้อขายตกอยู่ที่เท่าไหร่ ช่องทางในการซื้อขายเป็นอย่างไรบ้าง
- เข้าใจถึงความหลากหลายของกองทุนรวม เพื่อลดความเสี่ยงได้ดีกว่าการลงทุนประเภทเดียว
- สิ่งที่สำคัญเลยสิ่งแวดล้อมภายนอก ซึ่งผู้ลงทุนเองจะต้องทำการดูทิศทางเศรษฐกิจในขณะนั้นด้วยว่าเหมาะสมกับการลงทุนหรือไม่ หรือเสณษฐกิจจะมีผลกรทบต่อการลงทุนมากน้อยเพียงไหน สำหรับใครที่มีข้อสงสัยไม่ต้องอายที่จะถามจากตัวแทนจำหน่าย เพื่อที่จะได้ข้อมูลที่ชัดเปะนะคะ
เมื่อเลือกประเภทการลงทุนได้แล้ว ก็ถึงเวลาต้องเลือกบริษัทหลักทรัพย์ในการลงทุนและในประเทศไทยเองก็มีหลากหลายให้ได้ทำการเลือกกันมีดังต่อไปนี้
- บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่ กำหนดไว้ และยังต้องดำเนินการเข้าตรวจสอบคุณสมบัติและระบบการปฏิบัติงานนั้นอย่างต่อเนื่องอยู่ตลอดเวลา เพื่อนักลงทุนจะสามารถมั่นใจได้
- พิจารณาว่าบริการที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน นั้นเสนอให้มี
- ช่องทางการติดต่อ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน มีมากแค่ไหน
- พิจารณาคุณภาพ และความสามารถบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
- วิเคราะห์ผลการดำเนินงานในอดีตบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
จะต้องทำการซื้อขายหน่วยลงทุนอย่างไรลองมาดูกัน
- ทำการติดต่อประสานงานกับเจ้าหน้าที่การตลาดของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือติดต่อไปยังผู้ทำหน้าที่ขายหน่วยลงทุน เพื่อขอทราบรายละเอียดต่างๆ
- เมื่อได้พิจารณาและได้ตัดสินใจแล้วว่าต้องการดำเนินการการกับบริษัทแห่งนี้ คุณเองสามารถติดต่อกับเจ้าหน้าที่ได้เลย เพื่อเปิดบัญชีกองทุนรวม และคำสั่งซื้อหน่วยลงทุน ซึ่งคุณเองจะต้องเตรียมหลักฐานไปยื่น บัตรประจำตัวประชาชน สำเนาทะเบียนบ้าน เงินสด สมุดบัญชีเงินฝากออม เป็นต้น ซึ่งเป็นหลักฐานทั่วๆไป หากมีนอกเหนือจากนี้ทางบริษัทจะแจ้งมาเอง
- ชำระเงินลงทุนในจำนวนที่เรากำหนดไว้
- ทางบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจะออกหลักฐานยืนยันการลงทุนให้ สำหรับปัจจุบันนี้มี 2 แบบด้วยกันนั่นคือ
- แบบ “สมุดบัญชีแสดงสิทธิในหน่วยลงทุน” ลักษณะเหมือนกับสมุดบัญชีเงินฝาก หากต้องการทำการขายคืนนั้นจำเป็นที่จะต้องนำสมุดบัญชีนี้ติดตัวไปด้วย
- แบบไม่ใช้ “สมุดบัญชีแสดงสิทธิในหน่วยลงทุน” แต่จะออกเป็นหนังสือแสดงสิทธิแทน
- จัดเก็บรักษาใบหน่วยลงทุน หรือหนังสือแสดงสิทธิในหน่วยลงทุนให้ดี ย้ำเลยนะคะว่าอย่าให้สูญหายอย่างเด็ดขาก เพื่อใช้เป็นหลักฐานในการซื้อขายเปลี่ยนมือภายหลัง
สิ่งที่จำเป็นต้องดำเนินการต่อภายหลังจากการลงทุน
เมื่อได้ทำการลงทุนไปแล้วอย่าคิดว่าจะจบเรื่องเพียงเท่านี้นะคะ อย่าปล่อยให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ดูแลเงินของเราไปตามมีตามเกิดล่ะ เรื่องเงินๆ ทองๆ มันไม่เข้าใคร ออกใคร ไม่ใช่ว่าทางบริษัทจะโกงหรอกนะคะ แต่จะมีใครที่ดูแลเงินของเราได้ดีกว่าเราจริงมั้ย ดังนั้นเรายังต้องติดตามในอีกหลาย ๆ เรื่อง เพื่อให้เงินของเราได้ผลตอบแทนกลับมามากที่สุด นั่นก็คือ
- การเฝ้าติดตามมูลค่าหน่วยลงทุน หรือที่เรียกกันว่า NAV อยู่เสมอ โดยหลักการสังเกตุจะต้องทราบว่าราคาขยับขึ้นลงอย่างไรบ้าง ทั้งนี้เพื่อใช้เป็นตัววัดหรือตัวตัดสินใจในการลงทุนเพิ่มหรือจะขายคืนนั่นเองค่ะ
- ลองคำนวณผลตอบแทนที่ได้จากการเปลี่ยนแปลงมูลค่าเหล่านั้น อย่างคร่าว ๆ เพื่อความถูกต้อง
- เปรียบเทียบผลตอบแทนกับตัวชี้วัด ว่าเอาชนะ Benchmark ได้มากน้อยแค่ไหน อย่าคิดว่าเรื่องนี้ไม่สำคัญอย่างเด็ดขาด
- ลองประเมินดูว่า ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมนั้นให้ผลตอบแทนเป็นไปตามที่มุ่งหมายไว้หรือไม่ หากไม่ตรงเป้าเราสามารถทำการปรับเปลี่ยนการลงทุนได้นะคะ
- ติดตามข่าวสารสภาวะทางเศรษฐกิจอยู่เสมอ เนื่องจากสิ่งเหล่านี้กระทบต่อการลงทุนของเรา และค่อนข้างที่จำสัมพันธ์กันมาก
- หากจะขายกองทุนให้นำหลักฐาน เช่น สมุดกองทุน บัตรประจำตัวประชาชน ไปทำธุรกรรมด้วยตัวเองที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ได้เลย บริษัทเองมีความพร้อมในการซื้อกลับตลอดเวลา
วิธีลงทุนกองทุนรวม มันไม่ใช่เรื่องที่ยากอย่างที่คิดเลยใช่มั้ยล่ะคะ เพราะจากที่ได้ลองอ่านดูแล้ว เห็นไหมว่าการลงทุนในกองทุนรวมไม่ว่าใครก็สามารถทำได้ เพียงแค่มีทุนทรัพย์พร้อม ใจสู้ และมีความพร้อมที่จะเรียนรู้เพียงเท่านี้เอง สำหรับมือใหม่คนไหนยังไม่แน่ใจจะลองลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อยก่อน เพื่อความอุ่นใจก็ได้เช่นกัน ควบคู่ไปกับการศึกษาหาข้อมูลเพิ่มเติมอยู่เสมอ เพียงเท่านี้ เราก็สามารถลงทุนกองทุนรวมได้อย่างมั่นใจแล้ว และหากเห็นว่าดีหรือเริ่มมีความชำนาญแล้วก็สามารถทำการลงทุนต่อได้เรื่อยๆ
