แนะนำ ตราสารหนี้ ออกใหม่ 2566 เครดิตดี ให้ดอกเบี้ยที่น่าสนใจ

ในสภาวะที่เศรษฐกิจผันผวน หลายคนมองหาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก ซึ่งตราสารหนี้ยังคงเป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจเสมอ สำหรับใครที่อยากเริ่มลงทุนตราสารหนี้ แต่ยังไม่รู้ว่าจะเลือกตราสารหนี้รุ่นไหนดี ที่มีเรตติ้งดี ให้ดอกเบี้ยที่น่าสนใจ วันนี้เราจึงมาแนะนำ ตราสารหนี้ ออกใหม่ 2566 ให้เป็นแนวทางในการเลือกลงทุนมาฝากทุกคนกัน

ลงทุน ตราสารหนี้ คืออะไร

ตราสารหนี้ คือ หนึ่งในสินทรัพย์ทางการเงินที่ออกให้กับผู้ลงทุน โดยบริษัทที่ออกตราสารหนี้จะมีสถานะเป็น “ลูกหนี้” และผู้ลงทุนตราสารหนี้จะกลายเป็น “เจ้าหนี้” ซึ่งผลตอบแทนที่ผู้ถือตราสารหนี้จะได้รับคือ “ดอกเบี้ย” เมื่อครบอายุตามที่กำหนดก็จะได้รับเงินต้นคืน

ข้อควรรู้ ก่อนลงทุนตราสารหนี้

ตราสารหนี้ก็เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่เมื่อลงทุน ย่อมมีความเสี่ยง แต่เราสามารถป้องกันหรือลดความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้ด้วยการศึกษาหาข้อมูลให้เยอะ ๆ ก่อนตัดสินใจ มาดูกันซิว่า เบื้องต้นเราควรรู้อะไรให้ชัดเจนก่อนเลือกลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

• อัตราดอกเบี้ย ตราสารหนี้

ผู้ซื้อตราสารหนี้จะได้รับดอกเบี้ยตามงวดที่กำหนด โดยดอกเบี้ยที่จ่ายนั้นมีทั้งแบบอัตราดอกเบี้ยคงที่ (Fixed Rate) และอัตราดอกเบี้ยแบบลอยตัว (Floating Rate)

อัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงเป็นสิ่งที่แปรผันตรงต่อกัน ตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงก็จะมีการชดเชยความเสี่ยงให้แก่นักลงทุน โดยมีการจ่ายอัตราดอกเบี้ยมากยิ่งขึ้น ดังนั้น ตราสารหนี้ที่ให้อัตราดอกเบี้ยสูงเกินไป จึงเป็นสิ่งที่ควรระมัดระวังอย่างมาก โดยนักลงทุนควรให้ความสำคัญกับการพิจารณาความเสี่ยงที่ตนเองรับได้ประกอบกับผลตอบแทนที่เหมาะสมเป็นหลัก

• อันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้

อันดับความน่าเชื่อถือ จะสะท้อนความแข็งแกร่งของผู้ออกตราสารหนี้และความสามารถในการจ่ายดอกเบี้ยและคืนเงินต้น ภายใต้คุณลักษณะเฉพาะของตราสารหนี้แต่ละรุ่น

อันดับความน่าเชื่อถือ จะถูกแบ่งเป็น 2 กลุ่ม ใหญ่ ๆ คือ

1. Investment Grade หรือ กลุ่มน่าลงทุน (AAA ถึง BBB-) 
2. High Yield Bond หรือ หุ้นกู้ผลตอบแทนสูง (BB+ ถึง D รวมไปถึง Non – Rated) โดยบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือจะวิเคราะห์จากผลการดำเนินงานและความเสี่ยงต่าง ๆ ที่มีผลกระทบต่อบริษัท
   

• ความเสี่ยงของผู้ออกตราสารหนี้

เป็นการสรุปความเสี่ยงที่สำคัญของบริษัทผู้ออกตราสารหนี้ ที่จะไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยหรือคืนเงินต้นให้แก่ผู้ถือหุ้นกู้ได้ ไม่ว่าด้วยเหตุใด ๆ ซึ่งพิจารณาจากทั้งความเสี่ยงของบริษัทเองและความเสี่ยงจากผลกระทบที่ได้รับจากภายนอก ที่อาจจะเกิดขึ้นและส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท ทำให้ทรัพย์สินของผู้ออกตราสารหนี้ ไม่เพียงพอต่อการชำระหนี้

• ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของบริษัท

ส่วนนี้สามารถดูได้จาก งบการเงิน อัตราส่วนทางการเงิน แนวโน้มผลการดำเนินงานจากรายได้และกำไรของบริษัท สำหรับนักลงทุนมือใหม่ การดูข้อมูลส่วนนี้ถือเป็นเรื่องค่อนข้างซับซ้อน นักลงทุนสามารถดูอัตราส่วนดังต่อไปนี้ เพื่อพิจารณาเบื้องต้นแทนได้

แนะนำ ตราสารหนี้ ออกใหม่ 2566 ที่น่าสนใจ

บริษัท ศรีสวัสดิ์ แคปปิตอล 1969 จำกัด (มหาชน) (SCAP)

ประกอบธุรกิจให้สินเชื่อรายย่อยและสินเชื่อเช่าซื้อ คาดว่าเสนอขายหุ้นกู้ 2 ชุด ในเดือนสิงหาคม 2566

ประเภทหุ้นกู้ : หุ้นกู้ระยะยาว ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน และมีผู้แทนถือหุ้นกู้

อายุ และอัตราดอกเบี้ย :  

• อายุ 1 ปี 6 เดือน อัตราดอกเบี้ย 4.00% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2568
• อายุ 3 ปี อัตราดอกเบี้ย 4.70% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2569

จ่ายดอกเบี้ย : ทุก 3 เดือน

อันดับความน่าเชื่อถือ : BBB+

ระดับความเสี่ยง : 5

บริษัท อีสเทอร์น พาวเวอร์ กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)(EP)

ประกอบธุรกิจเข้าลงทุนในบริษัทประเภทผลิตและจำหน่ายไฟฟ้า และสิ่งพิมพ์ครบวงจร คาดว่าเสนอขายหุ้นกู้ 2 ชุด ในเดือนกันยายน 2566

ประเภทหุ้นกู้ : หุ้นกู้ระยะยาว ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

อายุ และอัตราดอกเบี้ย :  

• อายุ 1 ปี 3 เดือน อัตราดอกเบี้ย 6.05 – 6.25% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2567
• อายุ 2 ปี 6 เดือน อัตราดอกเบี้ย 6.50 – 6.70% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2569

จ่ายดอกเบี้ย : ทุก 3 เดือน

อันดับความน่าเชื่อถือ : BB+ 

ระดับความเสี่ยง : 7

บริษัท เมเจอร์ ดีเวลลอปเม้นท์ จำกัด (มหาชน)(MJD)

ประกอบธุรกิจ พัฒนาอสังหาริมทรัพย์เพื่อการขาย คาดว่าเสนอขายหุ้นกู้ 1 ชุด ในเดือนกันยายน 2566

ประเภทหุ้นกู้ : หุ้นกู้ระยะยาว ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีหลักประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

อายุ และอัตราดอกเบี้ย :  

• อายุ 1 ปี 6 เดือน อัตราดอกเบี้ย 7.10% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2569

จ่ายดอกเบี้ย : ทุก 3 เดือน

อันดับความน่าเชื่อถือ : BB

ระดับความเสี่ยง : 5

บริษัท เน็คซ์ แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)(NCAP)

ให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อรถจักยานยนต์และรถบรรทุกมือสอง คาดว่าเสนอขายหุ้นกู้ 2 ชุด ในเดือนสิงหาคม 2566

ประเภทหุ้นกู้ : หุ้นกู้ระยะยาว ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

อายุ และอัตราดอกเบี้ย :  

• อายุ 2 ปี อัตราดอกเบี้ย 5.50% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2568
• อายุ 2 ปี 6 เดือน อัตราดอกเบี้ย 5.85% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2569

จ่ายดอกเบี้ย : ทุก 3 เดือน

อันดับความน่าเชื่อถือ : BBB- 

ระดับความเสี่ยง : 5

บริษัท อีดีแอล-เจนเนอเรชั่น มหาชน (EDL-GEN)

ผลิตและจำหน่ายไฟฟ้าจากโครงการโรงไฟฟ้าพลังงานน้ำใน สปป.ลาว คาดว่าเสนอขายหุ้นกู้ 2 ชุด ในเดือนสิงหาคม 2566

ประเภทหุ้นกู้ : หุ้นกู้ระยะยาว ประเภทไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

อายุ และอัตราดอกเบี้ย :  

• อายุ 3 ปี อัตราดอกเบี้ย 6.30% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2569
• อายุ 4 ปี 3 เดือน อัตราดอกเบี้ย 6.90% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2570

จ่ายดอกเบี้ย : ทุก 3 เดือน

อันดับความน่าเชื่อถือ : BBB- 

ระดับความเสี่ยง : 5

ทั้งหมดนี้คือ ตราสารหนี้ ออกใหม่ 2566 ที่น่าสนใจ ทั้งนี้ ก่อนตัดสินใจลงทุนในหุ้นกู้ ก็ควรพิจารณาเป้าหมายการลงทุนและระยะเวลาในการลงทุนให้ชัดเจนอีกด้วย เพราะการลงทุนในหุ้นกู้เป็นการลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว นักลงทุนจึงควรมีสภาพคล่องที่มากพอ เพื่อไม่ให้ปัญหาตามมาในอนาคต