เมื่อพูดถึงเรื่องของการ ฟอกเงิน หลายคนอาจคิดว่าเป็นเรื่องของเจ้าหน้าที่บ้านเมือง เป็นเรื่องเกี่ยวกับกฎหมาย เกี่ยวกับอาชญกรผู้ร้ายข้ามชาติ ไม่เห็นรู้เรื่องเลยดูแล้วช่างไกลตัวเราจังลองมาเรียนรู้เรื่องการฟอกเงินกันว่าคืออะไร และเขามีวิธีการฟอกเงินกันอย่างไร สุดท้ายแล้วเราอาจเปลี่ยนความคิดเรื่องที่ว่าการฟอกเงินเป็นเรื่องไกลตัวกันไปเลยก็ได้
ฟอกเงิน พูดให้เข้าใจง่าย ๆ ก็คือ การเปลี่ยนแปลงเงินที่ได้มาด้วยวิธีการต่าง ๆ ที่ผิดกฎหมายให้กลายเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย เปรียบเหมือนการฟอกให้เงินที่สกปรกกลายเป็นเงินที่สะอาดนั่นเอง การกระทำต่าง ๆ ที่ผิดกฎหมายนั้นก็เช่น ค้ายาเสพติด ค้ามนุษย์ทั้งเรื่องของแรงงานเด็กและโสเภณี คดโกงต้มตุ๋น หลีกเลี่ยงภาษี การพนัน ละเมิดลิขสิทธิ์ คอรัปชั่น ส่วย จี้ปล้น ลักขโมย พิมพ์แบงก์ปลอม ค้าอาวุธเถื่อน เรียกค่าไถ่ ทุกรูปแบบ ขบวนการฟอกเงินที่เป็นขบวนการใหญ่ ๆ ส่วนมากจะเกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายข้ามชาติด้วย
เมื่อได้เงินจากการกระทำที่ผิดกฎหมายต่าง ๆ เหล่านี้แล้วก็จะนำเงินก้อนใหญ่เหล่านี้ไปกระจายให้เป็นก้อนเล็กลงเพื่อไม่ให้เป็นที่ผิดสังเกตหรือตรวจสอบเจอ โดยอาจเลือกนำไปฝากธนาคารขนาดเล็กที่มีประสิทธิภาพในการตรวจสอบเรื่องฟอกเงินยังไม่ดีนัก บางรายอาจมีการจ้างให้มีการเปิดบัญชีเพื่อการฝากเงินนี้โดยเฉพาะ หากถูกจับได้คนรับจ้างเปิดบัญชีก็ถือว่ามีความผิดด้วย หากเป็นเงินก้อนใหญ่มากก็ต้องมีการสร้างความซับซ้อนให้มากขึ้นเพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบที่มาของเงิน โดยอาจเลือกไปเปิดบัญชีกับธนาคารในต่างประเทศหลาย ๆ ประเทศแล้วโอนเงินยักย้ายถ่ายเทไปมากให้ตรวจสอบได้ยากโดยประเทศที่ถูกเลือกมักเป็นประเทศที่กฎหมายการฟอกเงินยังไม่มีหรือยังไม่เข้มแข็งที่เห็นตัวอย่างจากข่าวก็อย่างเช่น ประเทศ ปานามา เป็นต้น
ขบวนการฟอกเงินยังอาจเลือกวิธีฟอกเงินให้สะอาดได้หลากหลายรูปแบบไม่ว่าจะเป็น การนำเงินไปลงทุนไปตลาดหุ้น ในตราสารหนี้ต่าง ๆ หรือนำเงินไปลงทุนในธุรกิจต่าง ๆ ที่นิยมกันมากก็มี การเปิดเป็นเต็นท์รถมือสองหรือเปิดเป็นไฟแนนซ์เช่าซื้อรถจักรยานยนต์ เปิดร้านทอง เปิดร้านอาหารหรือภัตตาคารบังหน้า หรือนำไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ซื้อคอนโดหรือรีสอร์ทตามแหล่งท่องเที่ยวต่าง ๆ
อย่างในประเทศไทยของเราก็มีข่าวเรื่องการฟอกเงินให้เห็นกันอยู่บ่อย ๆ ล่าสุดที่เป็นข่าวใหญ่เมื่อปีที่ผ่านมาก็กรณีของอดีตผู้บัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง พล.ต.ท. พงศ์พัฒน์ ฉายาพันธุ์ ร่วมกับพวกก่อความผิดตามกฎหมายฟอกเงิน โดยเรียกรับส่วยจากบ่อนการพนันและนำเงินที่ได้จากการทำความผิดไปเปลี่ยนแปลงโดยการนำไปซื้อที่ดินหลายแปลงมูลค่ามหาศาลถือว่าเข้าข่ายความผิดตามกฎหมายฟอกเงิน ซึ่งก็ได้รับโทษตัดสินจำคุกไปเรียบร้อย อีกกรณีเป็นเรื่องฟอกเงินที่เกิดในวงการพุทธศาสนาโดยพระที่ห่มผ้าเหลืองไม่ว่าจะเป็นกรณีพระธัมมชโยวัดธรรมกายหรือเณรแอร์ในอดีต ที่ต่างก็อาศัยความเลื่อมใสศรัทธาของพุทธศาสนิกชนที่ร่วมกันทำบุญเป็นจำนวนเงินมหาศาลไปเป็นสมบัติส่วนตัว โดยแปลงเงินดังกล่าวไปเป็นที่ดินหรือรถยนต์สุดหรู โดยใช้ชื่อของคนสนิท แต่สุดท้ายก็ไม่สามารถรอดพ้นมือตำรวจไปได้ ต้องรับโทษจำคุกกันไปในที่สุด
และที่เป็นข่าวเกรียวกราวสะท้านโลกเย็นยะเยือกไปทุกวงการก็คือ เรื่องของปานามาเปเปอร์ เป็นเอกสารจำนวนมหาศาล 11.5 ล้านฉบับที่เป็นข้อมูลการเปิดบริษัทในประเทศปานามามีชื่อคนสำคัญของหลายประเทศในทุกวงการเข้ามาเกี่ยวข้อง หลุดออกมาจากบริษัทกฎหมายที่ตั้งอยู่ในประเทศปานามาเอง โดยที่สำนักข่าวชื่อดังไม่ว่าจะเป็น BBC, The Guardian และอีกกว่า 80 ประเทศทั่วโลก ได้รวมตัวกันกับองค์กรอิสระ ICJC ในการตรวจสอบเอกสารดังกล่าวทั้งหมด ถึงปัจจุบันก็เป็นเวลากว่า 1 ปีผ่านไป เอกสารจำนวนมหาศาลดังกล่าวนี้ได้มีผลกระทบไปถึงบุคคลสำคัญในทุกวงการของโลก ไม่ว่าจะเป็น ผู้นำประเทศ นักการเมือง นักธุรกิจ นักกีฬา ดารา มหาเศรษฐี มีหมดจริง ๆ ทุกวงการ แม้แต่ประเทศไทยก็ไม่เว้น โดยมีคำถามจากผู้คนว่าทำไมคนเหล่านี้ต้องดั้นด้นไปเปิดบริษัทกันที่ประเทศปานามาที่ได้ขึ้นชื่อว่าเป็นสวรรค์ของนักฟอกเงินและคนที่ต้องการเลี่ยงภาษี
อ่านเพิ่มเติม : ปูดปม ‘ ปานามา เปเปอร์ส ’ เปิดโปงมหากาพย์ ฟอกเงิน (ข่าว)
ที่จริงการเปิดบริษัทในต่างประเทศก็ไม่ได้ถือว่าเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย สามารถกระทำได้ หากบริษัทดังกล่าวถูกเปิดขึ้นเพื่อทำธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย ไม่ได้มีเจตนาจะหลีกเลี่ยงภาษีหรือเป็นแหล่งฟอกเงินแต่อย่างใด แต่ก็เป็นที่เชื่อกันว่าในเอกสารลับของปานามาเปเปอร์นั้นต้องมีกรณีการเปิดบริษัทเพื่อฟอกเงินรวมอยู่ด้วยอย่างแน่นอน ทั้งนี้ต้องมีการตรวจสอบกันต่อเนื่องต่อไปถึงเจตนาของการเปิดบริษัทของบุคคลต่าง ๆ เหล่านั้นว่าทำไปเพื่ออะไร หากมีการตรวจสอบและชี้แจงได้ก็ไม่ถือว่าเป็นความผิด เพราะมีธุรกิจมากมายที่เลือกไปเปิดบริษัทในประเทศที่เอื้อประโยชน์ทางด้านภาษีเช่น หากทำธุรกิจในประเทศไทยต้องเสียภาษีร้อยละ 20%แต่ในประเทศสิงคโปร์เสียภาษีแค่เพียงร้อยละ 17% ก็เป็นแรงจูงใจในการไปตั้งบริษัทในต่างประเทศได้ นอกเหนือจากเรื่องภาษีก็มีเรื่องของดอกเบี้ยเงินกู้ที่หากเปิดบริษัทในต่างประเทศอาจเข้าถึงแหล่งเงินกู้ดอกเบี้ยต่ำกว่าได้ หากการเปิดบริษัทเป็นไปด้วยวัตถุประสงค์นี้ก็ไม่ถือว่าผิดอะไร
กรณีปานามาเปเปอร์นั้นล่าสุดร้อนถึงนายกรัฐมนตรีประเทศไอซ์แลนด์ต้องประกาศลาออกเป็นที่เรียบร้อย หลังฝูงชนพากันออกมาประท้วงหลังมีข่าวมีชื่อภรรยาติดอยู่ในปานามาเปเปอร์กับเขาด้วย โดยมีชื่อภรรยาไปเปิดบริษัทที่ปานามา 3 แห่งและก็บริษัทนี้แหละที่เข้ามาช้อนซื้อหุ้นธนาคารในประเทศไอซ์แลนด์ช่วงที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจ หลังจากนี้คงทยอยมีข่าวปานามาเปเปอร์กับการฟอกเงินออกมาให้เห็นกันอย่างไม่ขาดสายแน่นอน
สำหรับการฟอกเงินนั้น ถือเป็นผลร้ายกับประเทศทั่วโลกอย่างมาก บางคนอาจนึกว่าเป็นเรื่องไกลตัว แต่ที่จริงก็อาจมีผลกับเราทั้งโดยทางตรงและทางอ้อมก็ได้ ฟอกเงินจากการหลีกเลี่ยงภาษีทำลายเศรษฐกิจของประเทศเพราะทำให้รายได้ของประเทศที่ได้รับจากการเก็บภาษีน้อยลง การฟอกเงินยังทำให้ตัวเลขของเศรษฐกิจต่าง ๆ ที่แสดงออกมาไม่ได้สะท้อนถึงเศรษฐกิจที่แท้จริง ทางด้านสังคมการฟอกเงินยังเหมือนการสนับสนุนให้อาชญากรรมต่าง ๆ ยังคงมีอยู่อย่างต่อเนื่องทำให้ขบวนการค้ายาเสพติด ค้ามนุษย์ ค้าของเถื่อนต่าง ๆ สามารถดำรงอยู่ต่อไปได้ ซึ่งสิ่งเหล่านี้ก็ถือเป็นภยันตรายที่อยู่รอบ ๆ ตัวเราทั้งสิ้น
อ้างอิง
