ไปอ่านเจอกระทู้หนึ่งเข้าค่ะ เป็นกระทู้ของนักลงทุนมากประสบการณ์ในการลงทุนในตลาดหุ้นจนถึงกับมีคนหลังไมค์เพื่อไปปรึกษาเป็นการส่วนตัว แต่เจ้าของกระทู้ก็ยังเลือกนำมาลงไว้ให้คนทั่วไปอย่างเรา ๆ ได้อ่านเพื่อเพิ่มพูนความรู้ในเรื่องการลงทุนกัน https://pantip.com/topic/36156624
เจ้าของกระทู้ที่ใช้ชื่อว่า endophine เป็นนักลงทุนที่มากประสบการณ์ในตลาดหุ้นจนหลายคนรู้จักและเรียกเขาว่า “เฮีย” ก่อนหน้านี้เขาได้นำพอร์ตการลงทุนมาแชร์พร้อมกับให้แง่คิดในเรื่องการตัดสินใจลงทุนที่ถือว่ามีประโยชน์กับคนที่ได้เข้ามาอ่านเป็นอย่างมาก
อ่านเพิ่มเติม : แชร์ประสบการณ์ หาเงิน 9 แสนบาทในเวลา 2 เดือนครึ่ง !
แต่เราจะไม่ขอพูดถึงรายละเอียดของพอร์ตการลงทุน มูลค่าการลงทุนในตลาดหุ้นหรือผลตอบแทนที่เขาทำได้จากการลงทุนที่ผ่านมา แต่เราจะมาพูดถึงสิ่งที่สำคัญกว่านั้น นั่นก็คือประสบการณ์และเคล็ดลับการลงทุนของเขา
เคล็ดลับการลงทุนของคุณ endophine
- ไม่เคยอ่านหนังสือหุ้นจบสักเล่ม เจ้าของกระทู้ยอมรับว่าตัวเองไม่เคยอ่านหนังสือหุ้นจบแม้แต่เล่มเดียว งบการเงินของหุ้นที่จะเลือกลงทุนก็ไม่เคยอ่านแบบละเอียดทุกบรรทัด แต่ไม่ใช่ว่าไม่อ่าน แต่จะเลือกอ่านเฉพาะส่วนที่สำคัญเท่านั้น ส่วนอื่น ๆ ก็อ่านแบบผ่าน ๆ
- เชื่อในประสบการณ์ เจ้าของกระทู้ได้แชร์ว่าการลงทุนของเขานั้นไม่ได้ใช้หลักวิชาการอะไรมากมายนักแต่จะอาศัยประสบการณ์จากการลงทุนที่ผ่านมามากกว่า เขาเชื่อในเรื่องของประสบการณ์แนวตั้งซึ่งก็หมายถึงการนำประสบการณ์ที่ผ่านมาในอดีตมาต่อยอดเพื่อให้เกิดแนวความคิดใหม่ ๆ
- รู้ข้อจำกัดของตัวเอง เจ้าของกระทู้บอกว่าเมื่อเราลงทุนไปนาน ๆ เข้า ถึงจุดหนึ่งบางทีมันก็ตัน อาจะเป็นเพราะความรู้และความสามารถที่มีอยู่อย่างจำกัดของเรา ไม่อย่างนั้นนักลงทุนทุกคนก็จะเป็นวอเร็น บัฟเฟต์กันไปหมด สำหรับตัวเขาเองเมื่อยอมรับว่าไอคิวไม่ได้ดีเท่ากับนักลงทุนระดับโลกหรือมีชื่อเสียงของเมืองไทยท่านอื่น ๆ เราก็ต้องเสริมส่วนที่เป็นอีคิวเข้าไปแทน คือต้องออกแบบทางเลือกและวิธีการในการลงทุนในแบบฉบับของเราเอง โดยที่ไม่ต้องคาดหวังว่าจะต้องดีเหมือนกับคนอื่น
- อ่านงบการเงิน แม้จะมีความรู้ไม่มาก แต่ก็ต้องอ่านงบการเงินให้เป็น เขาก็จะเลือกดูกำไรต่อหุ้นต่อเป็นหลัก แล้วค่อยเจาะเข้าไปดูเรื่องของรายได้ว่าเพิ่มขึ้นหรือลดลง โดยเปรียบเทียบกับตัวเลขในอดีต และตามไปดูรายละเอียดในงบการเงินอีกครั้ง อาศัยว่าถ้าไม่มีอะไรสะดุดตาก็ผ่านไปได้ แต่ถ้าตัวเลขตามที่ว่ามีอะไรที่สะดุดก็เข้าไปดูรายละเอียดที่ลึกลงไปกว่านั้น ที่สำคัญเขาจะอ่านรายละเอียดที่แนบในงบการเงินที่เขาบอกว่าส่วนนั้นแหละที่เป็นส่วนสำคัญที่จะทำให้เข้าใจว่ามีการเปลี่ยนแปลงสำคัญอะไรเกิดขึ้นในช่วงที่ผ่านมาของบริษัทบ้างหรือไม่ ที่มีผลกระทบกับตัวเลขทางการเงิน และสิ่งที่นักลงทุนรายย่อยอย่างเราจะต้องจำไว้เสมอนั่นก็คือ ตัวเลขผลประกอบทุกตัวที่ผ่านมาถึงเรา ให้เรารู้ไว้ว่าเราเป็นคนจำพวกสุดท้ายที่ได้เห็นข้อมูลพวกนั้น
- หาข่าวร้ายของหุ้นตัวที่ถืออยู่ คุณ endophine ยังได้ให้เคล็ดลับไว้อีกว่า เราจะต้องพยายามหาข่าวร้ายเกี่ยวกับหุ้นที่เราถืออยู่ให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้ เมื่อเจอข่าวแล้วแน่นอนว่าจะต้องมีอารมณ์ที่หวั่นไหว แต่อย่าให้อารมณ์นั้นเป็นตัวกำหนดว่าเราจะขายหุ้นตัวนั้นออกไปทั้งหมดหรือไม่ ส่วนใหญ่วิธีที่เขารับมือกับข่าวร้ายก็คือจะขายหุ้นบางส่วนออกไปก่อน เพราะการได้ทุนคืนมาจะทำให้เรารับมือกับมันได้ดีกว่านั่นเอง
- หาอะไรที่ไม่เกี่ยวกับหุ้นทำเมื่อตลาดปิด คุณ endophine ให้เคล็ดลับสำหรับนักลงทุนไว้ว่า เมื่อตลาดหุ้นปิด เราควรหาอย่างอื่นที่ไม่เกี่ยวกับหุ้นทำ อย่างตัวเขาเองก็เลือกไปฟังคอนเสิร์ต เดินซื้อของในห้างฯกับภรรยาในวันหยุดเสาร์อาทิตย์ ไปเหมากระเป๋าตกรุ่นและให้สภากาชาดช่วยนำไปบริจาคตามสมควร คือให้เลือกทำกิจกรรมที่ตัวเองพอใจ มีความสุขและไม่เบียดเบียนใคร
- ขายหุ้นทิ้งถ้ารายได้ลด ผลประกอบการลด และงดจ่ายปันผล คุณ endophine ได้บอกไว้ว่าเขาจะขายหุ้นทิ้งทันทีถ้าเห็นว่าหุ้นตัวนั้นมีรายได้ลดลง ผลประกอบการลดลง และยังงดจ่ายเงินปันผลอีก แต่ก็ไม่ได้ถือเป็นสูตรสำเร็จที่ตายตัวนัก เพราะมีหุ้นบางตัวเหมือนกันที่เขาไม่ขายทิ้ง แต่เป็นเพราะได้ถามคำถามในที่ประชุมสามัญประจำปีและได้คำตอบที่น่าพอใจ
- ถือหุ้นในหลายอุตสาหกรรม คุณ endophine ได้ให้เคล็ดลับสำหรับการลงทุนไว้ว่า เนื่องจากตัวเองไม่ได้เก่งในเรื่องของการหามูลค่าในอนาคตของหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง ดังนั้นสิ่งที่เขาจะทำได้ก็คือต้องถือหุ้นหลายตัวในหลายหมวดอุตสาหกรรม โดยยึดหลักให้เป็นหุ้นที่มี P/E ต่ำ P/BV ต่ำ และมีอัตราเงินปันผลที่ดีต่อเนื่อง วิธีนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่หวังเงินปันผลที่มากกว่าผลตอบแทนในรูปดอกเบี้ยจากเงินฝากธนาคาร
- ขายเพื่อทำกำไรบางส่วน เจ้าของกระทู้ได้บอกว่าเขาคิดว่ามันคือการลงทุนที่ผิดพลาดมาก ๆ หากว่าราคาของหุ้นตัวใดที่ถูกปั่นให้ขึ้นไปมาก ๆ แล้วเราไม่ขายเพื่อทำกำไรบางส่วนออกมาก่อน เหมือนกรณีเดียวกันกับที่เจอข่าวร้ายของหุ้นที่นักลงทุนควรจะต้องขายเพื่อเอาทุนบางส่วนออกมาก่อน
เป็นอย่างไรบ้างคะกับเคล็ดลับการลงทุนในแบบ Life long investor ของคุณ endophine ผู้ที่มีประสบการณ์ในการลงทุนในตลาดหุ้นในแบบฉบับของตัวเอง เขาได้ย้ำว่าตัวเขาไม่ได้ยึดหลักวิชาการอะไรมากมายในการลงทุน แต่อาศัยการออกแบบสไตล์ในการลงทุนที่เป็นของตัวเอง เข้าใจว่าเราเลือก ทำและตัดสินใจอะไรอยู่ เพียงเท่านี้เราก็จะมีโอกาสประสบความสำเร็จจากการลงทุนในตลาดหุ้นได้เช่นกัน
